Dù bạn quan tâm đến chứng khoán vật chất hay CFD (Contract for Difference - Hợp đồng chênh lệch) trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, bạn nên hiểu các thuật ngữ chính cần thiết cho giao dịch đó. Công cụ tài chính là một trong những thuật ngữ. Về nguyên tắc, chúng là các công cụ giao dịch chuyên nghiệp. Chúng bao gồm cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa và ngoại hối (cặp tiền tệ). Hãy để chúng tôi giải thích từng công cụ tài chính chi tiết hơn.

Cổ phiếu

Cổ phiếu vật chất

Cổ phiếu ở dạng vật chất là một chứng khoán có thể giao dịch, đại diện cho một phần vốn đăng ký của công ty đã phát hành cổ phiếu. Bất kỳ ai nắm giữ cổ phiếu đều trở thành cổ đông của công ty và có quyền biểu quyết tùy thuộc vào số lượng cổ phiếu sở hữu. Cổ đông cũng có quyền hưởng lợi nhuận của công ty thông qua cổ tức và quyền đối với số dư thanh lý nếu công ty bị giải thể.

Cổ phiếu hợp đồng chênh lệch CFD 

Dạng này cho phép giao dịch cổ phiếu của các công ty cụ thể mà không cần sở hữu tài sản. Trong thực tế, điều đó có nghĩa là với CFD, bạn chỉ cần dự đoán về sự biến động của một tài sản nhất định. Ưu điểm là bạn có thể suy đoán cả về sự tăng trưởng và giảm của tài sản và sử dụng đòn bẩy nhờ đó bạn có thể giao dịch số vốn cao hơn (đây là một tùy chọn để tạo ra lợi nhuận lớn hơn nhưng đồng thời cũng tăng mức chịu lỗ cao hơn). Thông qua CFD, bạn có thể giao dịch các công cụ khác, chẳng hạn như hàng hóa, chỉ số và ngoại hối.

Cổ phiếu của các công ty công nghệ lớn như Apple, Amazon, Tesla, Google, Microsoft và Facebook là những cổ phiếu phổ biến và được thảo luận nhiều nhất. Biến động giá cổ phiếu phụ thuộc vào một số yếu tố, chẳng hạn như hiệu quả tài chính của công ty, sự phát triển của phân khúc mà công ty hoạt động, tình hình kinh tế hiện tại, v.v.

Nếu một công ty báo cáo lợi nhuận tăng trong dài hạn, các nhà đầu tư thường coi đó là một chỉ báo tích cực và giá cổ phiếu của công ty có khả năng tăng trưởng. Lợi nhuận có thể đến nếu cổ phiếu được bán với giá cao hơn giá vốn. Ngược lại, nếu kết quả hoạt động tài chính bị âm, giá cổ phiếu của công ty có thể đi xuống.

Chỉ số

Thông qua việc đầu tư vào các chỉ số, bạn sẽ mua tất cả các công ty có trong chỉ số. Nói cách khác, một chỉ số cho biết giá trị của một nhóm cổ phiếu nhất định. Các chỉ số nổi tiếng nhất có thể kể đến là Dow Jones Industrial Average, Standard and Poor’s 500, chỉ số ngành công nghệ Nasdaq Composite, European STOXX Europe 600 và DAX của Đức.

Các chỉ số cũng hoạt động như điểm chuẩn hiệu suất. Với các nhà đầu tư, chúng đặc biệt vì chúng thể hiện sự phát triển của nhiều cổ phiếu từ các công ty trong một giá trị duy nhất.

Có hai loại chỉ số:

  • Các chỉ số chọn lọc - chúng bao gồm một mẫu cổ phiếu chính được giao dịch trên một thị trường nhất định

  • Chỉ số tổng hợp - chúng bao gồm tất cả cổ phiếu được giao dịch trên một thị trường nhất định

Stock exchange indices are calculated as either profit weighted indices or capitalisation weighted indices. There are substantial differences between these approaches, and it is important for an investor to understand the calculation method. 

Các chỉ số trao đổi chứng khoán được tính là chỉ số lợi nhuận gia quyền hoặc chỉ số vốn hóa gia quyền. Có sự khác biệt đáng kể giữa các cách tiếp cận này và điều quan trọng là nhà đầu tư phải hiểu phương pháp tính toán.

Chỉ số giá gia quyền

Giá trị chỉ số chỉ bị tác động bởi giá của cổ phiếu được bao gồm. Điều này có nghĩa là giá cổ phiếu của các công ty càng cao thì giá trị chỉ số càng bị ảnh hưởng. Khối lượng cổ phiếu giao dịch hoàn toàn không được tính đến. Các chỉ số trọng số về giá bao gồm Trung bình Công nghiệp Dow Jones hoặc Nikkei 225.

Các chỉ số có trọng số viết hoa

Ngoài giá cổ phiếu, giá trị chỉ số còn bị ảnh hưởng bởi số lượng cổ phiếu nhất định đang lưu hành. Chính vì vậy cổ phiếu của các công ty lớn được giao dịch với khối lượng lớn ảnh hưởng đến giá trị của một chỉ số nhiều hơn so với cổ phiếu của các công ty nhỏ ngay cả khi giá của chúng cao hơn đáng kể. Có một số lượng lớn hơn nhiều chỉ số được tính theo cách đó so với các chỉ số gia quyền theo giá. Chúng bao gồm Standard & Poor's 500, NASDAQ Composite hoặc DAX.

Hàng hóa  

Mặc dù thị trường hàng hóa tương đối nhỏ so với các thị trường khác, tuy nhiên có thể nói đây là thị trường tài chính có thể là “bến đỗ an toàn” trong thời kỳ kinh tế bất ổn. Các nhà đầu tư và thương nhân luôn chuyển sang giao dịch hàng hóa khi giá cổ phiếu và các công cụ tài chính khác đang diễn biến xấu. Nhu cầu hàng hóa tiếp tục tăng nhờ số lượng hạn chế của chúng. Nhiều mặt hàng, chẳng hạn như dầu thô hoặc vàng, đã đạt được sản lượng tối đa, tuy nhiên đang giảm vì các yêu cầu tài chính để khai thác thêm. Số lượng hàng hóa đang bị thu hẹp. Chúng thích hợp để đầu tư dài hạn cũng như ngắn hạn.

Các mặt hàng phổ biến nhất gồm:

  • Kim loại quý: vàng, bạc, bạch kim, palladium, v.v.

  • Kim loại cơ bản: nhôm, đồng, kẽm, coban, chì, v.v.

  • Hàng hóa năng lượng: dầu thô (Brent, Dầu thô), dầu nhiên liệu, khí đốt tự nhiên

  • Ngũ cốc: lúa mì, ngô, yến mạch, tăng, v.v.

  • Các mặt hàng khác: hạt cà phê, đường, bông, v.v.

Ngoại hối

Forex (ngoại hối) là một thị trường quốc tế với các loại tiền tệ toàn cầu. Nó còn được gọi là FX. Trên thị trường này, một loại tiền tệ được trao đổi cho một loại tiền tệ khác (mua / bán), có nghĩa là chúng được giao dịch theo các cặp tiền tệ. Các cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu bao gồm EUR / USD, GBP / USD, USD / JPY, USD / CAD, USD / CHF và AUD / USD, được coi "Cặp tiền chính". Các cặp giao dịch ít hơn bao gồm EUR / JPY, EUR / CHF, EUR / AUD, EUR / CAD, v.v., được gọi là “Cặp tiền nhỏ”.

Đây là một thị trường phi tập trung, có nghĩa là không có địa điểm giao dịch vật lý cụ thể (như trong các sàn giao dịch tiêu chuẩn); về nguyên tắc, nó là một mạng điện tử kết nối các ngân hàng, tổ chức, quỹ đầu cơ, công ty bảo hiểm và các nhà đầu tư và thương nhân bán lẻ độc lập.

Thị trường ngoại hối là thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới vượt quá thị trường cổ phiếu, hàng hóa và trái phiếu tính theo doanh số bán hàng ngày của nó. Theo Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (Bank for International Settlements - BIS), doanh số bán hàng ngày trên thị trường ngoại hối lên tới 5 nghìn tỷ USD vào năm 2016. Thị trường mở cửa 24/7 trong năm ngày làm việc nhưng được chia thành các phiên giao dịch theo khu vực địa lý hoạt động tại thời điểm đó. Đây là thị trường có tính thanh khoản cao nhất (tính thanh khoản cao thể hiện khối lượng lớn các hoạt động giao dịch).