Cùng với sự phát triển của blockchain (là chuỗi các khối có chứa thông tin) và sự tích hợp ngày càng tăng của tiền điện tử vào việc sử dụng hàng ngày, sự lươn lẹo của các tin tặc trong việc phát triển nhiều công cụ để ăn cắp tiền từ nạn nhân đã gia tăng. Gần đây, tin tặc đã quyết định tập trung vào đại dịch COVID-19. FBI ghi nhận ngày càng nhiều mối đe dọa về việc nạn nhân và gia đình của họ sẽ bị nhiễm virus nếu họ không thực hiện thanh toán bằng bitcoin. Công ty môi giới Golden Brokers đã chuẩn bị bản tóm tắt sau để cảnh báo hầu hết các gian lận liên quan đến tiền điện tử phổ biến.

Tiền điện tử thường được sử dụng cho các giao dịch liên quan đến tội phạm, được xác nhận bởi hoạt động tội phạm DeepDotWeb, nơi các hành vi phạm tội thường xuyên nhất bao gồm mua bán ma túy hoặc vũ khí thông qua Dark Web (thị trường chợ đen trên Internet) hoặc rửa tiền. Tội phạm mạng cũng cam kết sử dụng máy chủ cho thuê và việc gây quỹ để hỗ trợ các hoạt động khủng bố không có gì là ngoại lệ, chưa kể đến nhiều âm mưu tống tiền khác nhau, chẳng hạn như âm mưu liên quan đến đại dịch COVID-19.

Ví dụ nổi bật: vào tháng 7 năm 2020, tiền điện tử đã được sử dụng cho một vụ lừa đảo quy mô lớn thông qua các tài khoản nổi tiếng bao gồm tài khoản của Elon Musk, nơi đăng dòng tweet sau: “Tôi cảm thấy hào phóng vì Covid-19. Tôi sẽ nhân đôi bất kỳ khoản thanh toán BTC nào được gửi đến địa chỉ BTC của tôi trong giờ tới. Chúc may mắn và ở ngoài đó an toàn! ” Những lời kêu gọi tương tự đã được tweet trên tài khoản của Jeff Bezos, Bill Gates và những người nổi tiếng khác; tuy nhiên, thông tin tài khoản bị hack đã sớm được công bố.

Số lượng "tội phạm tiền điện tử" ngày càng tăng

Vào tháng 10 năm 2020, Lực lượng Đặc nhiệm Kỹ thuật số Không gian mạng đã đưa ra một báo cáo nêu rõ rằng mặc dù không còn nghi ngờ gì về lợi thế của tiền điện tử đối với dân số, phương thức thanh toán mới này đóng vai trò quan trọng trong các mối đe dọa lớn về tội phạm và toàn cầu.

Theo công ty tình báo tiền điện tử CipherTrace, hơn 4,5 tỷ USD tiền điện tử đã bị mất do trộm cắp hoặc gian lận vào năm 2019. Để minh họa, con số này gấp đôi so với năm 2018 và khoản lỗ được cho là còn cao hơn trong năm nay. Các số liệu gần đây báo cáo 1,4 tỷ USD trong 5 tháng đầu năm 2020.

Cuộc chiến của các cơ quan có trách nhiệm chống lại vấn nạn tin tặc rất phức tạp bởi thực tế là blockchain được sử dụng trên quy mô toàn cầu và cho phép thực hiện thanh toán giữa các lục địa trong vòng vài giây. Kết hợp với việc phân quyền và tăng tính ẩn danh của chủ sở hữu, tội phạm hình sự đã chuyển sang một cấp độ hoàn toàn mới, dễ thực hiện hơn nhiều.

Bám sát các trao đổi đã xác minh

Trong lịch sử của tiền điện tử, chúng ta có thể tìm thấy một số sàn giao dịch gian lận đã lợi dụng các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. BitKRX, được trình bày như một phần của nền tảng kinh doanh lớn nhất, có thể là một ví dụ. Năm 2017, cơ quan thuế Hàn Quốc phát hiện có hành vi trộm tiền của người dân. Để tránh bị lừa đảo, chỉ chọn các diễn đàn và sàn giao dịch bitcoin nổi tiếng và đã được xác minh, nơi bạn sẽ nhanh chóng thu thập thông tin cần thiết về các trò gian lận.

Do not underestimate the manner of safekeeping 

Như bất kỳ tài sản nào khác, tiền điện tử phải được bảo vệ chống trộm cắp. Vấn đề này đã bị đánh giá thấp, cụ thể là các nhà đầu tư mới. Họ giả định không chính xác rằng họ sẽ giữ tiền điện tử của mình trên sàn giao dịch cho đến khi họ quyết định bán chúng. Tuy nhiên, vấn đề của việc giữ tiền điện tử theo cách này là các sàn giao dịch có thể bị tấn công hoặc phá sản. Vào năm 2016, gần 120 nghìn bitcoin đã biến mất khỏi Bitfinex và sự phá sản của công ty Cryptopia ở Canada là một ví dụ đáng buồn khác về việc mất tiền mã hóa. Tuy nhiên, theo thông tin có sẵn, hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ giữ tiền điện tử của họ trên các sàn giao dịch.

Bảo mật trước tiên

Quy tắc bảo vệ chính là tránh giữ tiền điện tử trực tiếp trên các sàn giao dịch vì điều này có nghĩa là chúng được quản lý bởi nền tảng nhất định và có thể bị tấn công. Ngược lại, lưu giữ an toàn trong ví mà chủ sở hữu tạo khóa riêng của mình (còn gọi là ví “SEED”) là cách thích hợp để bảo vệ khoản đầu tư của bạn khỏi các cuộc tấn công có thể xảy ra. SEED thường chứa 12-24 từ nên được viết ra và giữ an toàn - nhưng hãy cẩn thận, không bao giờ giữ chúng ở dạng kỹ thuật số.

Bạn có thể chọn một trong hai loại ví / nơi lưu trữ sau:

Ví nóng (Hot wallet) / Kho lưu trữ nóng (Hot storages) - chúng được thiết kế để sử dụng thường xuyên tiền điện tử; bạn có thể dùng chúng để thanh toán cho việc mua sắm hoặc chuyển khoản của mình; Bạn nên giữ một lượng nhỏ trong đó vì chúng được vận hành trực tuyến và nguy cơ chúng bị tấn công khi sử dụng sẽ cao hơn.

Ví lạnh (Cold wallets) / Kho lưu trữ nóng (cold storages) – chúng được vận hành ngoại tuyến và do đó, chúng là phương pháp bảo mật đầu tư an toàn nhất. Chúng thích hợp để lưu trữ số tiền cao hơn để đầu tư dài hạn. Chúng là ví cứng (một thiết bị phần cứng dùng để lưu trữ, bảo mật tiền điện tử), với những ví được đề xuất nhiều nhất là Ledger hoặc Trezor. Ví lạnh cũng bao gồm ví giấy; tuy nhiên, công nghệ của họ đã lỗi thời và không còn được khuyến khích sử dụng.