جنبًا إلى جنب مع تطوير blockchain والتكامل المتزايد للعملات المشفرة في الاستخدام المنتظم ، نما إبداع المتسللين الذين يطورون أدوات عديدة لسرقة الأموال من ضحاياهم. في الآونة الأخيرة ، قرروا التركيز على جائحة COVID-19. سجل مكتب التحقيقات الفيدرالي عددًا متزايدًا من التهديدات بأن الضحايا وعائلاتهم سيصابون بالفيروس إذا لم يقوموا بالدفع بعملة البيتكوين. أعدت Golden Brokers الملخص التالي الذي يحدد أكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالتشفير شيوعًا.
تُستخدم العملات المشفرة بشكل شائع في المعاملات المتعلقة بالجريمة ، وهو ما أكدته عملية DeepDotWeb الإجرامية حيث تشمل الجرائم الجنائية الأكثر شيوعًا شراء وبيع المخدرات أو الأسلحة من خلال الويب المظلم (السوق السوداء على الإنترنت) أو غسل الأموال. تُرتكب الجرائم الإلكترونية أيضًا باستخدام خوادم مؤجرة ، وجمع الأموال لدعم الأنشطة الإرهابية ليس بالأمر الاستثنائي ، ناهيك عن مخططات الابتزاز المختلفة ، مثل تلك المرتبطة بجائحة COVID-19.
على سبيل المثال ، في يوليو 2020 ، تم استخدام العملات المشفرة في عمليات احتيال واسعة النطاق من خلال حسابات رفيعة المستوى بما في ذلك حساب ايلون ماسك حيث تم نشر التغريدة التالية: "أشعر بالسخاء بسبب Covid-19. سأضاعف أي دفعة BTC مرسلة إلى عنوان BTC الخاص بي للساعة التالية. حظًا سعيدًا ، وابقى آمنًا هناك! " تم نشر مكالمات مماثلة على حسابات جيف بيزوس وبيل جيتس وأشخاص مشهورين آخرين ؛ ومع ذلك ، تم نشر معلومات عن اختراق الحسابات قريبًا.
عدد "جرائم التشفير" آخذ في الازدياد
في أكتوبر 2020 ، أصدرت فرقة العمل الإلكترونية الرقمية تقريرًا يفيد بأنه على الرغم من المزايا التي لا شك فيها للعملات المشفرة للسكان ، فإن طريقة الدفع الجديدة هذه تلعب دورًا رئيسيًا في التهديدات الإجرامية والعالمية الرئيسية.
وفقًا لشركة CipherTrace الاستخباراتية للعملات المشفرة ، فقد أكثر من 4.5 مليار دولار أمريكي من العملات المشفرة من خلال السرقة أو الاحتيال في عام 2019. للتوضيح ، هذا ضعف المبلغ لعام 2018 ومن المفترض أن تكون الخسارة أعلى هذا العام. تشير الأرقام الأخيرة إلى 1.4 مليار دولار أمريكي للأشهر الخمسة الأولى من عام 2020.
إن معركة الهيئات المسؤولة ضد المتسللين معقدة بسبب حقيقة أن blockchain يستخدم على نطاق عالمي ويسمح بإجراء المدفوعات بين القارات في غضون ثوان. بالاقتران مع اللامركزية وزيادة إخفاء هوية المالكين ، انتقلت الجرائم الجنائية إلى مستوى جديد تمامًا ، وأصبح ارتكابها أسهل بكثير.
التمسك بالتبادلات التي تم التحقق منها
في تاريخ العملات المشفرة ، يمكننا العثور على عدد من عمليات التبادل الاحتيالية التي استفادت من المستثمرين غير المتمرسين. قد تكون BitKRX ، التي تم تقديمها كجزء من أكبر منصة أعمال ، بمثابة مثال. في عام 2017 ، اكتشفت سلطات الضرائب في كوريا الجنوبية أنها سرقت أموالًا من الناس. من أجل تجنب عمليات الاحتيال ، حدد فقط منصات تداول البتكوين والمنتديات الشهيرة والتي تم التحقق منها حيث ستجمع بسرعة المعلومات المطلوبة حول عمليات الاحتيال.
لا تستهين بطريقة الحفظ
مثل أي أصول أخرى ، يجب حماية العملات المشفرة من السرقة. تم التقليل من أهمية هذه القضية ، خاصة بين المستثمرين الجدد. يفترضون بشكل غير صحيح أنهم سيحتفظون بعملاتهم المشفرة في البورصة حتى يقرروا بيعها. ومع ذلك ، فإن مشكلة الاحتفاظ بالعملات المشفرة بهذه الطريقة هي أن البورصات قد تتعرض للاختراق أو الإفلاس. في عام 2016 ، اختفى ما يقرب من 120 ألف بيتكوين من Bitfinex ، وإفلاس Cryptopia الكندية هو مثال محزن آخر على خسارة العملة المشفرة. ومع ذلك ، وفقًا للمعلومات المتاحة ، يحتفظ معظم مستثمري التجزئة بعملاتهم المشفرة في البورصات.
الحماية أولا
تتمثل قاعدة الحماية الأساسية في تجنب الاحتفاظ بالعملات المشفرة مباشرة في البورصات لأن هذا يعني أنها تُدار بواسطة النظام الأساسي المحدد ، والذي قد يتم اختراقه. على العكس من ذلك ، فإن الحفظ في المحافظ التي يُنشئ المالك مفتاحه الخاص (ما يسمى "البذور") هو الطريقة المناسبة لحماية استثماراتك من الهجمات المحتملة. تحتوي البذور عادةً على 12-24 كلمة يجب تدوينها والحفاظ عليها بأمان - ولكن كن حذرًا ، ولا تحتفظ بها في شكل رقمي.
يمكنك اختيار أحد النوعين التاليين من المحافظ / المستودعات:
المحافظ الساخنة / المخازن الساخنة - مخصصة للاستخدام المنتظم للعملات المشفرة ؛ يمكنك استخدامها لدفع ثمن التسوق أو النقل ؛ يوصى بالاحتفاظ بكميات صغيرة فيها حيث يتم تشغيلها عبر الإنترنت ويكون خطر تعرضها للاختراق عند استخدامها أعلى.
المحافظ الباردة / المخازن الباردة - يتم تشغيلها في وضع عدم الاتصال وبالتالي فهي الطريقة الأكثر أمانًا للحفاظ على الاستثمار. إنها مناسبة لتخزين مبالغ أعلى لاستثمارها على المدى الطويل. إنها محافظ للأجهزة ، وأكثرها موصى به هو Ledger أو Trezor. تشتمل المحافظ الباردة أيضًا على محافظ ورقية ؛ ومع ذلك ، فإن تقنيتهم عفا عليها الزمن ولم يعد يوصى باستخدامها.
